Erste Group Aktie: E bisser´l mehr wär besser gewes´n

Die Aktie der Erste Group Bank hat auf die Veröffentlichung der vorläufigen Geschäftszahlen positiv reagiert, der Kursanstieg beträgt insgesamt knapp +6%. Aktuell notiert das Papier bei 36,90 €. Damit hat sich die positive Entwicklung seit August 2022 auf aktuell +76% fortgesetzt. Wie geht es jetzt weiter?

Die österreichische Erste Group Bank AG, kurz Erste Group, ist eine Universalbank mit Hauptsitz in Wien. Neben dem Hauptgeschäft in Österreich ist sie auf weiteren sechs Märkten vertreten. Mit mehr als 16 Millionen Kunden und 2.000 Filialen gehört sie zu den größten Bankengruppen in Zentral- und Osteuropa. Weitere Niederlassungen befinden sich in London, New York und Hongkong. Die Marktkapitalisierung beträgt 15 Milliarden €.

Solide Geschäftsentwicklung

Insgesamt ist die Geschäftsentwicklung im abgelaufenen Geschäftsjahr als konstant und gut zu bezeichnen. Laut eigenen Angaben haben alle sieben Kernmärkte hierzu beigetragen.

Der Gesamterlös stieg von 7,74 auf 8,57 Milliarden € an. Hierzu hat ein stark gestiegenes Kreditwachstum beigetragen.

Die Ertragslage hat mit dieser soliden Entwicklung Schritt gehalten, der Konzernüberschuss stieg von 1,92 auf 2,1 Milliarden €. Sehr stark hat sich der Zinsüberschuss entwickelt – er stieg um 16% auf 5,95 Milliarden €.

Auch der Provisionsüberschuss verbesserte sich geringfügig auf 2,45 Milliarden €. Haupttreiber waren hier Erlöse im Zahlungsverkehrsgeschäft.

Das Institut hat mit einem leicht gesunkenen Eigenkapital von 18,2 Milliarden € eine solide Bilanzbasis. Die Eigenkapitalverzinsung verbesserte sich um einen Prozentpunkt auf 12,6%. Positiv zu erwähnen ist auch der Wert des harten Kernkapitals, mit 14,2% ist er unverändert geblieben. Dieser Wert ist für eine Bank sehr gut.

Weiteres Wachstum erwartet

Auch für das laufende Geschäftsjahr erwartet das Wiener Institut ein Wachstum im mittleren einstelligen Bereich. Die Eigenkapitalverzinsung soll dabei auf 13 bis 15% steigen.

Hierzu beitragen sollen drei Faktoren: steigender Zinsüberschuss, geringere Kreditausfälle sowie ein weiter fortschreitendes Digitalgeschäft.

Aktie steigt weiter…

Mittelfristig ist mit einer weiteren Kurssteigerung zu rechnen. Bis zum Kurs zu Beginn des Jahres 2022 von 43 € ist noch ausreichend Luft. Dies sehen auch die Analysten so, deren mittleres Kursziel liegt bei 41,30 €.

…Volatilität bleibt bestehen

Anleger müssen aber immer wieder mit stärkeren Kursrückgängen rechnen. Dieser bisherige Trend wird sich weiter fortsetzen. Der bisherige Anstieg von rund +76% macht eine Kurskorrektur wahrscheinlicher.

Auf günstigeren Einstieg warten

Ich würde in der jetzigen Phase die Aktie der Bank nicht kaufen, auch wenn sie vorerst noch weiter steigen sollte. Es kommen wieder günstigere Einstiegschancen.

Was für die Aktie spricht, ist deren hohe Dividende. Mit zuletzt 1,60 € entspricht das einer aktuellen Rendite von 4,3%. Experten rechnen mit einer Erhöhung der Dividende auf 1,90 €.

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