Mercedes, BASF, Evonik, Allianz: Interessante Dividendentitel

Anleger, die Wert auf ein passives Einkommen legen oder für die Altersvorsorge in Aktien investieren möchten, sollten in Aktien mit einer hohen Dividendenrendite investieren. Ein wichtiges Argument für die Auswahl ist, dass die Dividende relativ konstant bleibt oder sogar erhöht wird. Welche Aktien sind hierfür geeignet und wie sind deren Aussichten?

Warum deutsche Aktien?

Hier kommt es auf die Besteuerung von Dividenden und Kursgewinnen an. In Deutschland erfolgt die Besteuerung wie folgt: Von den Erträgen wird eine Kapitalertragssteuer in Höhe von 25% erhoben. Davon wird eine Solidaritätssteuer von 5,5% erhoben. Für Kirchenmitglieder fällt zusätzlich eine Kirchensteuer an.

Werden die Erträge im Ausland erzielt, gelten die dortigen Steuersätze. Besteht ein Doppelbesteuerungsabkommen, kann ein Teil verrechnet werden. Der Rest muss dann in dem dortigen Land zurückgefordert werden. Dies ist mit erheblichem Aufwand verbunden, daher ist die Auswahl deutscher Aktien einfacher.

Mercedes-Benz

Die Aktie von Mercedes (WKN: 710000) befindet sich in einer Erholungsphase und notiert am Montag aktuell bei 62 €. Damit steht sie wieder auf dem Niveau zum Jahresanfang. Das Jahreshoch lag im April bei 76 €. Was macht sie so interessant?

Angemessene Dividendenzahlungen

Der Stuttgarter Autohersteller beteiligte seine Anteilseigner angemessen am Unternehmensgewinn. In den letzten drei Jahren stieg die Dividende von 5 auf 5,30 €. Die Aussichten auf steigende Dividenden sind gut. Nach der Abspaltung der LKW-Sparte liegt der Schwerpunkt auf der Ertragsverbesserung.

Die aktuelle Dividendenrendite beträgt 8,5%.

Potenzial vorhanden

Auch wenn die Autohersteller momentan mit Gegenwind kämpfen, befindet sich Mercedes in einer Sondersituation. Hier wird nicht auf Massenherstellung gesetzt, sondern auf hochwertige Autos. Der Transformationsprozess hin zur E-Mobilität ist momentan mit hohen Kosten verbunden, diese dürften sich mit zunehmender Dauer jedoch verringern. Hiervon sollte auch der Kurs mittelfristig profitieren.

BASF

Die Aktie von BASF (WKN: BASF11) notiert aktuell bei rund 46 €. Auf Jahressicht erreichte sie im April ihren Höchststand bei rund 54 €, um dann auf 42 € zurückzufallen. Momentan befindet sie sich wieder in einer Erholungsphase. Warum eignet sich diese Aktie als Dividendenwert?

Stabile Dividendenzahlungen

Für die Geschäftsjahre 2023 und 2022 wurde jeweils eine Dividende von 3,40 € gezahlt. In den beiden Jahren davor lag sie bei 3,30 €. Der Ludwigshafener Chemiekonzern schüttet traditionell einen hohen Teil des Ertrages in Form von Dividenden aus. Zudem kommen Aktienrückkaufprogramme.

Die aktuelle Dividendenrendite beträgt 7,4%.

Kurspotenzial vorhanden

BASF leidet derzeit unter einer schwachen Nachfrage. Die Ursache hierfür ist hauptsächlich die geringe Nachfrage; diese dürfte sich auch im zweiten Halbjahr fortsetzen. Mittelfristig sollte wieder eine Besserung einsetzen. Der Konzern verlagert seine Produktionsstätten in kostengünstigere Länder, insbesondere in China.

Evonik

Die Aktie von Evonik (WKN: EVNK01) konnte im August wieder deutlich zulegen und steht aktuell bei rund 20 €. Seit Anfang des Jahres bewegt sie sich in einem engen Korridor von 17 bis 20,50 €. Was ist hier zu erwarten?

Effizienzsteigerung schreitet voran

Das Unternehmen zahlte in der Vergangenheit eine stabile Dividende von 1,17 €, obwohl der Ertrag rückläufig war. Die 2023 begonnene Restrukturierung schreitet voran und erste Erfolge zeigten sich bereits. Neben einem hohen Stellenabbau werden auch die anderen Kostenblöcke auf Effizienz getrimmt. Hiervon dürften auch die zukünftigen Dividendenzahlungen profitieren.

Die aktuelle Dividendenrendite liegt bei 5,8%.

Kurspotenzial vorhanden

Der Spezialchemiehersteller leidet unter der schwachen Konjunkturlage. Mittelfristig dürfte die Nachfrage jedoch wieder anziehen. Das Management beabsichtigt, mit dem Restrukturierungsprogramm die Kosten an die aktuelle Marktsituation anzupassen und das Unternehmen resilienter aufzustellen. Hiervon sollte die Kursentwicklung zukünftig profitieren.

Allianz

Die Aktie von Allianz (WKN: 840400) befindet sich seit Anfang August in einem starken Aufwärtstrend und notiert aktuell bei 282 €. Auf Jahressicht beträgt der Kursgewinn +15%. Das sollte hier beachtet werden.

Steigende Dividenden gezahlt

Seit 2005 wurde die Dividende regelmäßig erhöht. Für das Geschäftsjahr 2023 wurden 13,80 € ausgeschüttet.

Dies entspricht einer aktuellen Dividendenrendite von 4,8%.

Korrektur abwarten

Momentan befindet sich die Aktie auf einem Allzeithoch. Mittelfristig dürften jedoch weitere Allzeithochs eintreten. Im Hinblick auf den jüngsten starken Kursanstieg sollte vor einem Einstieg eine Kurskorrektur abgewartet werden.

Mein Fazit:

Neben diesen ausgewählten Aktien gibt es weitere interessante Dividendentitel. Anleger sollten sich bei der Zusammenstellung eines Depots jedoch nicht verzetteln. Es reicht, wenn wenige Dividenden-Aktien hierin enthalten sind. Bei den vorgestellten Aktien handelt es sich um Qualitätsaktien mit guten Chancen auf stabile zukünftige Dividenden.