CapTrader im Broker-Check: Dein Sprungbrett zu den globalen Finanzmärkten

CapTrader ist mehr als nur ein gewöhnlicher Broker – er bietet Zugang zu einer beeindruckenden Vielfalt an Wertpapieren und Handelsplätzen weltweit. Doch ist er auch der richtige Broker für Dich? In unserem Artikel erfährst Du alles über die Vorteile, die Gebührenstruktur und die Sicherheitsvorkehrungen. Wir beleuchten, für wen CapTrader ideal ist und wo es möglicherweise Stolpersteine gibt. Lies weiter, um herauszufinden, ob CapTrader Dein perfekter Handelspartner ist.

Was ist CapTrader?

CapTrader ist ein deutscher Online-Broker, der bereits seit 2011 aktiv ist. Das Unternehmen aus Düsseldorf richtet sich gezielt an fortgeschrittene Investoren, aber auch Einsteiger können grundsätzlich von CapTrader profitieren. So sind die riesige Produkt-Auswahl und die fairen Konditionen des Branchen-Pioniers Konkurrenten wie Trade Republic, Smartbroker oder Scalable Capital in vielerlei Hinsicht überlegen.

In Zahlen ausgedrückt: CapTrader bietet Anlegern direkten Zugang zu über 1,2 Millionen Wertpapieren und über 150 Börsen in 33 Ländern in 25 Währungen. Details dazu in den folgenden Abschnitten.

Diese einzigartige Auswahl kann der Online-Broker anbieten, weil er ein sogenannter Wiederverkäufer (engl: Introducing Broker) von Interactive Brokers ist, und damit die Handelsplattform und die Wertpapierverwaltung des US-Branchengiganten nutzt – eine der beliebtesten und etabliertesten Software-Lösungen weltweit.

Bei Durchschnitts-Anlegern ist der deutsche Broker nicht so bekannt wie die jüngeren, bereits genannten Konkurrenten, die viel Geld für Marketing-Kampagnen ausgeben. Erfahrenen Börsianern ist CapTrader jedoch meist ein Begriff, Nutzer-Erfahrungen fallen in der Regel positiv aus. Kein Wunder: Das umfangreiche Angebot ist für erfahrene Investoren ein klares Qualitätsmerkmal.

Börsenanfänger können angesichts der vielen Möglichkeiten hingegen etwas überfordert sein – auch wenn die Betreiber von CapTrader in ihrem Wissensportal mit informativen Videos und regelmäßigen Webinaren Abhilfe schaffen.

Das heißt nicht, dass CapTrader für totale Neulinge ungeeignet ist. Wer jedoch seine erste Aktie kaufen will oder erstmal ETFs besparen will, der sollte sich vielleicht lieber erstmal bei einem der besonders anfängerfreudlichen Konkurrenten wie Trade Republic anmelden. Wer darüber schon hinaus ist und nun so richtig ins Börsen-Geschehen einsteigen will, für den könnte CapTrader eine ausgezeichnete Wahl für ein Zweit-Depot sein.

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Die Vorteile und Nachteile von CapTrader

CapTrader bietet eine Vielzahl von Vorteilen, die besonders für erfahrene Anleger attraktiv sind, aber auch einige Aspekte, die für bestimmte Nutzer eine Herausforderung darstellen können. Die folgende Übersicht fasst die wichtigsten Stärken und Schwächen des Brokers zusammen, um Dir einen schnellen Überblick zu geben.

Vorteile von CapTrader:

• Umfangreiche Produktpalette: Zugang zu über 1,2 Millionen Wertpapieren und mehr als 150 Börsen weltweit.
• Breite Auswahl an Handelsplätzen: 75 Handelsplätze in Deutschland und weltweit, inklusive außerbörslichem Handel.
• Professionelle Handelsplattformen: Nutzung der Trader Workstation (TWS), WebTrader, AgenaTrader, Client-Portal und Mobile App.
• Niedrige Gebühren: Transparente und wettbewerbsfähige Gebührenstruktur, insbesondere für internationale Märkte.
• Aktienrendite-Optimierungsprogramm: Möglichkeit, Aktien zu verleihen und an Zinseinnahmen zu verdienen.
• Impact Dashboard: ESG-Kriterien zur Auswahl nachhaltiger Investments.
• Großes Weiterbildungsangebot: Webinare, Videos und ein verlässlicher deutschsprachiger Kundensupport.
• Flexibilität bei Konten: Verschiedene Kontoarten (Einzel-, Gemeinschafts-, Family & Friends-Konto).
• Kostenloses Demokonto: Zum Üben und Testen der Plattformen.
• Starke Sicherheitsvorkehrungen: Trennung von Kundeneinlagen und Unternehmensvermögen, Schutz als Sondervermögen.

Nachteile von CapTrader:

• Hohe Komplexität: Plattform und Funktionen können für Einsteiger überwältigend sein.
• Nicht steuereinfach: Anleger müssen ihre steuerlichen Verpflichtungen selbst managen.
• Mindesteinlage: Mindesteinlage von 2.000 €, was für kleinere Anleger eine Hürde darstellen kann.
• Gebühren für Echtzeit-Kurse: Zusätzliche Kosten für den Zugang zu Echtzeit-Kursen.
• Umständliche Einzahlungen: Keine eigene IBAN, umständlicher Überweisungsprozess.
• Nicht der günstigste für deutsche Handelsplätze: Kosten für deutsche Börsen nicht die niedrigsten im Vergleich zu anderen Brokern.
• Verwaltung von Sparplänen über Partnerbank: Keine direkte Verwaltung von Sparplänen, sondern über Ebase.
• Begrenzter Bekanntheitsgrad: Weniger bekannt bei Durchschnittsanlegern im Vergleich zu jüngeren Konkurrenten.

Diese Vor- und Nachteile bieten eine klare Übersicht über die Stärken und Schwächen von CapTrader und helfen Dir dabei, eine fundierte Entscheidung zu treffen.

Produkte und Handelsplätze bei CapTrader

Trader können bei CapTrader zwischen nahezu allen Ordertypen und Anlageklassen sowie Trading-Plattformen wählen. Zur Produktpalette gehören neben Aktien auch Futures, Optionen, Devisen und CFDs.

Das macht den deutschen Ableger von Interactive Brokers zu einem idealen Tool für erfahrene und aktive Trader, die national und international ein vielfältiges Angebot suchen.

Regelmäßiges passives Investieren mit Sparplänen für ETFs und Aktien ist ebenfalls möglich – auch wenn das nicht zu den Stärken des CapTraders gehört. So verwalten die Düsseldorfer selbst keine Sparpläne, sondern leiten Interessenten weiter zur European Bank for Financial Services (Ebase) – eine Comdirect-Tochter, die damit ebenfalls zur Commerzbank gehört. Bei dem Partner-Unternehmen muss kostenpflichtig ein separates Konto eröffnet werden. Zur Verfügung stehen Dir dort mehr als 6.800 Fonds von über 230 Anbietern sowie 400 ETFs von fünf Anbietern.

Was die Optionen der Ordererteilungen angeht: Während Du Positionen bei CapTrader nur online öffnen kannst, ist die Schließung auch telefonisch möglich.

Kurse der Wertpapiere kannst Du als Kunde von CapTrader auf der Webseite einsehen. Allerdings haben sie dort eine Verzögerung von etwa zehn bis zwanzig Minuten. Wenn Du Echtzeit-Kurse möchtest, kannst Du diese kostenpflichtig abonnieren. Die Gebühren für die Live-Kurse, die von den Börsen erhoben werden, gibt CapTrader direkt an Dich weiter.

Die riesige Auswahl an Handelsplätzen ist ein weiteres Alleinstellungsmerkmal von CapTrader. Mit einem Kundenkonto des Online-Brokers kannst Du an 75 unterschiedlichen Börsen aus allen Herrenländern handeln.  In Deutschland werden 5 Handelsplätze angeboten, darunter die Frankfurter Börse, Xetra und Tradegrate.

Es stehen zudem 25 Handelsplätze in europäischen Ländern zur Verfügung, unter anderem London, Paris und Zürich. Weitere 18 in den USA (u.a. NYSE, Nasdaq) und 22 im Rest der Welt (u.a. Toronto, Tokio, Hongkong).

Darüber hinaus bietet CapTrader auch außerbörslichen Handel an 5 OTC-Märkten an, darunter OTC Market Group, Chi-X und BATS. Diese Märkte zeichnen sich durch einen Zugang zu einer größeren Anzahl an Wertpapieren aus. Die Handelsrisiken vergrößern sich jedoch ebenfalls, da der sogenannte Direkthandel anders als reguläre Börsen keinem Aufsichtsorgan unterliegt.

Neben den schier endlosen Handelsmöglichkeiten sind auch die Kontoverwaltungsmöglichkeiten überaus umfangreich. Du kannst unheimlich viel selbst einstellen. Dazu gehören Dinge, die Du bei sonst keinem anderen Broker auf dem deutschen Markt finden wirst – wie etwa das sogenannte Aktienrendite-Optimierungsprogramm. Dabei kannst Du Deine Aktien zum Verleihen freigeben und bekommst die Hälfte der Zinseinnahmen. Die Höhe der Zinsen hängt von der jeweiligen Aktie ab.

Ein cooles Feature ist auch das Impact Dashboard. Du legst fest, welche Werte wie „sauberes Wasser“ oder „Transparenz“ für Dich wichtig sind. Ebenso entscheidest Du, welche Praktiken wie „Tierversuche“ oder „Atomenergie“ Du ablehnst. Anschließend zeigt Dir das System für jede Aktie mit ESG-Daten, ob sie Deinen Kriterien entspricht oder dagegen verstößt. Auch Dein gesamtes Depot wird auf diese Werte hin überprüft und bewertet.

Das Angebot an Weiterbildungsmöglichkeiten für Anleger ist ebenfalls nicht zu verachten. CapTrader bietet Dir eine breite Auswahl an Webinaren, Videos und einen verlässlichen deutschsprachigen Kundensupport. Zahlreiche deutsche YouTuber und Podcaster setzen auf CapTrader oder der Mutter-Gesellschaft Interactive Brokers, sodass Du im Internet leicht Antworten auf fast alle Fragen findest.

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Gebühren und Kosten bei CapTrader

Die Leistungen von CapTrader sind in den meisten Bereichen besser sind als bei der Konkurrenz. Müssen Anleger deshalb im Gegensatz zu Neobrokern bei dem Branchen-Pionier hohe Kosten fürchten, die Renditen jeder Transaktion schmälern? Davon kann nicht die Rede sein. Hier ist eine Übersicht der wichtigsten Gebühren und Kosten:

Die Führung eines regulären Depots ist bei CapTrader kostenlos, wenn Du Dein Depotvolumen zum Ende des Monats über 1.000 US$ hältst. Andererseits wird monatlich eine Gebühr von 1 US$ erhoben. Der Wegfall von Depotführungsgebühren ist bei Neobrokern mittlerweile Usus, doch bei der Fülle von Leistungen, die CapTrader bietet, ist das durchaus beachtlich. Wenn du ein Konto eröffnen willst, beträgt die Mindesteinlage 2.000 €.

Für den Handel mit Aktien und Co. erhebt der Broker Kosten die vom Handelsplatz und Volumen deiner Order abhängen.

Die Kosten für eine Einmalanlage belaufen sich auf 0,1% des Ordervolumens. Es gibt je nach Handelsplatz eine Mindest-Gebühr, die in Deutschland zwischen 2 und 5,90 € liegt. An einigen Handelsplätzen kommen können Spezialistengebühren und ein Handelsplatzentgelt hinzukommen.

Für den Handel in Deutschland ist CapTrader damit gewiss nicht der günstigste Online-Broker, aber bei weitem auch nicht der teuerste.

Anleger, die es auf ausländische Aktien und Handelsplätze abgesehen haben, kommen bei dem Düsseldorfer Anbieter hingegen voll auf ihre Kosten. So beträgt die Mindestgebühr für andere europäische Nationen nur 4 €. Ähnlich ist das Kostenmodell in Asien sowie Nordamerika – mit Ausnahme der USA.

Wer eine Order ändern oder stornieren oder das Limit einer Order ändern will, kann das mit dem CapTrader-Depot kostenlos tun. Ohne zusätzliche Gebühren können Händler auch taggleiche Teilausführungen tätigen.

Sicherheit & Regulierung: Ist CapTrader sicher?

Mit dem Brexit wurden die Kundenkonten von EU-Bewohnern vom Vereinigten Königreich nach Irland transferiert, damit unterliegt CapTrader der irischen Börsenaufsicht. Im Fall einer Insolvenz des Brokers sind die Entschädigungsansprüche für Barmittel dieser Kunden damit gesunken: von einst 250.000 € auf nur noch 20.000 €. Schweizer Kunden hat das nicht betroffen. Ihre Konten werden weiterhin in Großbritannien (bei IBUK) gehalten.

Die Wertpapiere, die in Deinem CapTrader-Depot stecken, zählen hingegen als Sondervermögen und gehören nicht zur Insolvenzmasse. Das heißt: Im Falle einer Firmenpleite erhältst Du Deine Wertpapiere zurück. Um sicherzustellen, dass es dabei keine Probleme gibt, trennt Interactive Broker strikt zwischen Kundeneinlagen und dem Unternehmensvermögen.

Konto eröffnen bei CapTrader

In diesem Punkt hebt sich CapTrader ebenfalls von anderen Online-Brokern ab: eine Auswahl an unterschiedlichen Konto-Typen. Privatanleger können sich ein Einzelkonto einrichten oder sich ein Gemeinschaftskonto mit einer anderen Person teilen. Das Family & Friends Konto bündelt bis zu 15 Accounts, die Nutzer alle über einen einzigen Log-In verwalten und steuern können.

Bei den privaten Konten hast Du nochmal die Auswahl zwischen Cash- oder Margin-Konto. Das Cash-Konto kannst Du ab einem Mindestalter von 18 Jahren eröffnen, dafür ist der Handel mit Derivaten und auf Kredit ausgeschlossen. Das heißt: Wenn Du 5.000 € einzahlst, dann kannst Du nur Aktien für maximal 5.000 € erwerben. Für langfristig orientierte Buy-and-Hold-Anleger reicht das vollends.

Wenn Du aber auch mit Futures, Optionen, CFDs und Leerverkäufen traden und dein Kapital gehebeln willst, musst Du mindestens 21 Jahren alt sein und ein Margin-Konto eröffnen.

Bei beiden Konten musst du vom Start weg mindestens 2.000 € als Einlage überweisen. Überweisungen gestalten sich bei CapTrader jedoch etwas umständlich, weil Du keine eigene IBAN erhältst.

Stattdessen musst Du in der Kontoverwaltung eine Einzahlungsbenachrichtigung erstellen. Dort musst Du die Daten der sendenden Bank, die Währung und den Betrag eingeben, den Du überweisen willst. Dann erhältst Du die nötigen Informationen, um die Überweisung im E-Banking Deiner Bank durchzuführen. Diesen Prozess muss man bis dato leider bei jeder Einzel-Überweisung wiederholen. Alternativ kannst Du eine Vorlage für einen Dauerauftrag einrichten.

Beachte: Je nach Währung, Kontoart und Überweisungsmethode könnte CapTrader dein Guthaben zeitweise bis zu drei Tage für den Handel oder Auszahlungen sperren.

Naturgemäß fragt CapTrader bei der Depoteröffnung persönliche Daten von Dir ab. Für den Identitätsnachweis musst Du die Kopie Deines Personalausweises einreichen, Reisepasses oder Führerscheins. Für den Adressnachweis benötigst Du eine Meldebescheinigung, die nicht älter als 6 Monate sein darf. Zudem musst Du dem Düsseldorfer Unternehmen Deine Steueridentifikationsnummer mitteilen.

Der Kontoeröffnungsprozess ist komplett papierlos, aber ebenfalls recht umständlich. Du musst etliche Fragebögen ausfüllen und digitale Dokumente unterschreiben. Die darin genutzten Formulierungen und Begrifflichkeiten sind gerade für Börsennovizen oft nicht verständlich. Bei Unklarheiten kannst Du dich an den deutschsprachigen telefonischen Kundenservice (0800-8723370) richten von Montag bis Freitag von 8:30 bis 20:00 Uhr.  Alternativ erreichst Du den Support auch per E-Mail an [email protected].

Mit der Frage, welches Konto für Dich das richtige ist, brauchst Du Dich aber nicht lange aufzuhalten. Denn Du kannst jederzeit selbst über die Kontoverwaltung die Art Deines CapTrader-Zugangs wechseln.

Du kannst Dir eine Kontowährung aussuchen, in der die Abschlüsse und Übersichten Deines Kontos dargestellt werden. Neben Euro stehen auch Schweizer Franken zur Auswahl.

Wie bei vielen Online-Brokern üblich bietet CapTrader auch ein kostenloses Demokonto an. Darin kannst Du den Wertpapier-Handel simulieren und die Vielzahl von Funktionen testen, bevor Du Dich für ein echtes Depot entscheidest. Wenn Du mit Börsen-Tools noch keine oder wenig Erfahrung hast, wird der Umgang mit dem „Spielgeld“ dazu beitragen, die Abläufe besser zu verstehen. An dieser Stelle sei gesagt: Auch wenn Du Dich auf Anhieb für ein echtes Konto entscheidest, ist es wichtig, die frühe Phase des Lernens klein und günstig zu halten.

Trading- und Handelsplattformen bei CapTrader

Ein außergewöhnliches Feature von CapTrader ist, dass Kunden zwischen unterschiedlichen Handels- und Trading-Plattformen wählen können. Somit kannst Du bei dem Online-Broker die Software nutzen, die am besten zu Dir passt. Optionen sind der Browser-basierte WebTrader, die Trader Workstation (TWS), der AgenaTrader, das Client-Portal, der Handel via APIs und das Trading über die App. Die Tools sind für Kunden alle kostenlos und synchronisieren sich untereinander.

TWS und AgenaTrader gehören zu den mächtigsten Plattformen für professionelles Trading. Die mehrfach ausgezeichnete Trading Workstation ermöglicht Dir durch zahlreiche Tools und Algorithmen sowie Echtzeit-Marktüberwachung schnelles und effizientes Handeln verschiedenster Finanzinstrumente.

Der AgenaTrader hingegen kann parallel bis zu 2.000 Charts analysieren und ermöglicht es, komplexe Handelsstrategien zu erstellen und zu automatisieren – ganz ohne Programmierkenntnisse. Beide Anwendungen verfügen über Multi-Broker-Konnektivität und professionelle Analysemöglichkeit für aktive und technisch orientierte Trader.

Für Börsenneulinge und einfache Buy-and-Hold-Investoren dürften die Benutzeroberflächen von WebTrader, TWS und AgenaTrader ziemlich überladen wirken. Wenn Du zu einer dieser Gruppen gehörst, sind das Client-Portal und die Mobile App die geeigneteren Anwendungen. Doch selbst da sind die Einstellungsmöglichkeiten überaus großzügig.

Erfahrungen, Bewertungen, Tests zu CapTrader

CapTrader wird auf führenden Vergleichsportalen überwiegend positiv bewertet und belegt oft Spitzenplätze in den Rankings. Auf Brokervergleich.de erzielte CapTrader beispielsweise eine Bewertung von 4,6 von 5 Sternen und rangiert unter den Top 3 von insgesamt über 15 getesteten Brokern. Nutzer loben hier besonders die breite Produktpalette und die niedrigen Handelsgebühren.

Auf Finanztip.de wird CapTrader ebenfalls positiv hervorgehoben und erhält eine Bewertung von 4,5 von 5 Sternen. Der Broker punktet mit einer professionellen Handelsplattform und dem Zugang zu mehr als 100 internationalen Börsen. Gleichzeitig weisen einige Nutzer auf die komplexe Benutzeroberfläche hin, die insbesondere für Einsteiger anspruchsvoll sein kann.

Auf Trustpilot erreicht CapTrader eine Bewertung von 4,3 von 5 Sternen, basierend auf über 1.200 Bewertungen. Hier loben die meisten Nutzer die Seriosität und die transparente Gebührenstruktur des Brokers. Allerdings äußern einige Kunden Kritik an der fehlenden Steuereinfachheit, was für deutsche Anleger zusätzlichen Aufwand bedeutet.

Im direkten Vergleich mit anderen Brokern schneidet CapTrader besonders bei erfahrenen Anlegern und aktiven Tradern gut ab. Während er in puncto Professionalität und Angebot überzeugt, zeigen die Bewertungen, dass Einsteiger sich auf eine steile Lernkurve einstellen müssen. Insgesamt belegt CapTrader in den meisten Rankings einen Platz unter den besten Brokern und wird als verlässlicher und vielseitiger Anbieter angesehen.

Kerndaten des CapTrader

Fazit: Ist CapTrader für Dich geeignet?

CapTrader ist ein ausgezeichneter Broker für erfahrene Anleger und aktive Händler, die Zugang zu einer breiten Palette von Märkten und Produkten suchen. Die niedrigen Gebühren und die professionelle Plattform machen CapTrader besonders attraktiv für diejenigen, die regelmäßig handeln

Einsteiger sollten jedoch beachten, dass die Plattform eine gewisse Einarbeitungszeit erfordert. Zudem ist CapTrader nicht steuereinfach, was bedeutet, dass Anleger ihre steuerlichen Verpflichtungen selbst managen müssen.

Insgesamt ist CapTrader eine empfehlenswerte Wahl für alle, die eine umfassende und flexible Handelsumgebung suchen. Das leistungsstarke Tool taugt auch sehr gut als Zweitdepot für Anleger, die ihre ersten Gehversuche mit einem Neobroker bereits hinter sich haben und jetzt voll ins Börsengeschehen einsteigen wollen.

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