Tauche ein in die Welt von Freedom24, einem Online-Broker, der dir Zugang zu über einer Million Wertpapieren bietet. Erfahre in meinem Artikel, warum dieser Broker eine interessante Wahl für aktive Trader ist, was ihn von anderen unterscheidet, und wie er in unabhängigen Tests abschneidet.

Wer ist Freedom24?

Freedom24 ist ein Online-Broker, über den Kunden aus Deutschland und anderen europäischen Staaten über eine Million Wertpapiere aus unterschiedlichen Anlageklassen handeln können. Zudem bietet der Broker seinen Kunden weitere Finanzprodukte an, wie beispielsweise Spar- und Festgeldkonten.

Freedom24 ist eine Marke der Freedom Finance Europe Ltd., eine Tochtergesellschaft der im Jahr 2008 gegründeten Freedom Holding Corp. Die Notierung dieser Holdinggesellschaft an der New Yorker Technologiebörse Nasdaq macht Freedom24 zu einem der wenigen börsennotierten Broker auf dem europäischen Markt.

Der Hauptsitz von Freedom Finance Europe befindet sich auf Zypern. Darüber hinaus besitzt der Online-Broker Vertretungen in mehreren europäischen Ländern, darunter auch in Deutschland (Berlin).

Laut eigenen Angaben hat Freedom24 derzeit mehr als 400.000 Kunden. Das macht den Online-Broker aus Zypern zu einem der mittelgroßen Anbieter in der europäischen Brokerszene.

Welche Finanzanlagen kann ich über Freedom24 handeln?

Mit über einer Million Finanzprodukte bietet dir Freedom24 eines der größten Handelsspektren aller in Deutschland aktiven Online-Broker an. Als Anleger kannst du über den Broker in mehr als 40.000 Aktien investieren. Das ist eine deutlich größere Auswahl als bei den meisten Neobrokern.

Auch ETF-Anleger kommen bei Freedom24 voll auf ihre Kosten. Sie haben die Wahl zwischen 1.500 Exchange-traded Funds. Die Besonderheit von Freedom24 in dieser Anlageklasse ist, dass du als Anleger auch in sehr viele in den USA gelistete ETFs investieren kannst. Diese Möglichkeit gibt es nur bei sehr wenigen Brokern in Deutschland.

Neben Aktien und ETFs ermöglicht Freedom24 auch den Handel mit Futures, Optionen und Zertifikaten. Zudem bietet der Broker seinen Kunden das Trading mit sogenannten „Strukturierten Produkten“ an. Dabei handelt es sich um vorstrukturierte Finanzinstrumente, deren Rendite von einem eingebetteten Basiswert abhängig ist.

Einziger Kritikpunkt in Bezug auf das Handelsangebot von Freedom24 ist, dass der Online-Broker auf seiner Website keine Informationen veröffentlicht, welche Finanzprodukte in den einzelnen Anlageklassen handelbar sind. Um herauszufinden, in welche Produkte du konkret investieren kannst, musst du ein Handelskonto beim Broker eröffnen.

Zu guter Letzt bietet Freedom24 allen Kunden eine Art Tagesgeldkonto (das sogenannte „D-Sparkonto“) an, auf dem Gelder täglich automatisch verzinst werden. Mit einer aktuellen Verzinsung von 3,64% ist der Zinssatz im Vergleich zu anderen Brokern überdurchschnittlich hoch. Zudem gibt es bei Freedom24 im Unterschied zu vielen Wettbewerbern keine Begrenzung des zu verzinsenden Guthabens. Das macht den Broker insgesamt zu einer interessanten Kombination aus Handels- und Sparplattform.

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Wie hoch sind die Handelsgebühren?

Das Gebührenmodell von Freedom24 unterscheidet sich ein wenig vom dem der meisten anderen Online-Broker und ist zugleich etwas komplexer. Hinzu kommt, dass du bei diesem Online-Broker die Wahl zwischen zwei verschiedenen Kontomodellen (Prime und Smart) hast. Für dich als Anleger bedeutet das, dass du im Vorfeld berechnen solltest, welche Gebühren konkret auf dich zukommen und welche Kontovariante unter dem Strich sinnvoller ist.

Freedom24 verlangt beim Handel mit Aktien, ETFs und Optionen eine Mischung aus einer stückzahlabhängigen Gebühr und einer Pauschalgebühr. Beispielsweise beträgt die Transaktionsgebühr beim Smart-Konto für den Handel mit Aktien und ETFs in Europa 0,02€ je Stück. Hinzu kommt eine Pauschalgebühr in Höhe von 2€ je Auftrag. Beim Handel in den USA sind es die gleichen Werte, allerdings in US$. Wenn du beispielsweise 100 Aktien eines Unternehmens kaufst, wird in Summe eine Transaktionsgebühr von 4 € fällig (100 x 0,02 € + 2 €).

Beim Handel mit dem Prime-Konto bezahlst du eine Gebühr je Aktie in Höhe von 0,25% plus 0,012 €. Dazu kommt eine Pauschale pro Auftrag von 1,20 €.

Die Transaktionsgebühr für den Handel von Aktien und ETFs in Asien ist bei beiden Kontovarianten gleich. Du bezahlst eine Gebühr je Aktie von 0,25% zuzüglich 10 HK$ pro Auftrag.

Generell gilt demnach: Je mehr Stück von einem Wertpapier du über Freedom24 kaufst oder verkaufst, desto höher sind deine Transaktionskosten. Dieses Modell zahlt sich vor allem für Anleger aus, die geringe Stückzahlen von Wertpapieren mit einem hohen Transaktionsvolumen handeln (also Wertpapiere mit einem hohen Kurs).

Die Gebühren von Freedom24 sind in Summe zwar nicht so niedrig wie bei einigen anderen Neobrokern, bei denen du nur 1 € pro Trade bezahlst. Andererseits handelst du über Freedom24 deutlich günstiger als bei den meisten konventionellen Full-Service-Brokern.

Welche sonstigen Kosten entstehen bei Freedom24?

Freedom24 bietet eine transparente und unkomplizierte Lösung für den Einstieg in den Wertpapierhandel. Ein Highlight ist die klare und übersichtliche Darstellung der Kosten, die auf der Website leicht nachvollziehbar sind. Dies schafft Vertrauen und ermöglicht es den Nutzern, fundierte Entscheidungen zu treffen.

Bei der Einzahlung auf dein Handelskonto bietet Freedom24 verschiedene Optionen an. Während Standard-Banküberweisungen kostenlos sind, gibt es bei Kreditkartenzahlungen eine geringe Gebühr von 2% des Einzahlungsbetrages. Diese Option kann insbesondere dann von Vorteil sein, wenn du schnell und flexibel Kapital auf dein Konto transferieren möchtest, um sofort in den Handel einzusteigen.

Auch bei der Auszahlung von Geldern zeichnet sich Freedom24 durch seine Transparenz aus. Eine einmalige Gebühr von 7 € ermöglicht dir die bequeme Überweisung deiner Gewinne auf ein anderes Konto. Dieser Betrag ist klar und deutlich ausgewiesen, sodass du stets die volle Kontrolle über deine Finanzen behältst.

Freedom24 überzeugt durch seine Transparenz und Benutzerfreundlichkeit und bietet dir ein hohes Maß an Flexibilität beim Handeln. Starte noch heute mit deinem eigenen Konto und entdecke die vielfältigen Möglichkeiten, die dir dieser innovative Broker bietet.

Wie sicher ist der Handel über Freedom24?

Obwohl Freedom24 seinen Hauptsitz nicht in Deutschland, sondern in Zypern hat, ist die Sicherheit des Online-Brokers mit der eines hierzulande ansässigen Brokers vergleichbar. Aufgrund der Mitgliedschaft Zyperns in der Europäischen Union gelten für Freedom24 die gleichen strengen europäischen Kapitalmarktrichtlinien wie für deutsche Broker.

Die Einlagensicherung Zyperns beträgt derzeit 20.000 €. Das bedeutet, dass Gelder auf deinem Tagesgeld- bzw. Handelskonto bis zu dieser Höhe im Falle einer Insolvenz des Brokers abgesichert sind. Deine Wertpapiere befinden sich sowieso in deinem Besitz und entziehen sich auch in Zypern dem Zugriff des Insolvenzverwalters.

Zudem werden auch bei Freedom24 die Kundeneinlagen separat von den Unternehmensgeldern aufbewahrt. Das Unternehmen hat folglich keinen Zugriff auf die Gelder seiner Kunden.

Nicht zuletzt unterliegt Freedom24 aufgrund seiner Niederlassung in Deutschland auch der Kontrolle durch die Deutsche Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht. Diese mehrfache Kontrolle durch die CySEC in Zypern, die BaFin in Deutschland, die SEC in den USA und weitere nationale Finanzaufsichtsbehörden erhöht die Sicherheit des Brokers um ein Vielfaches.

Über welche Plattformen und Handelsplätze kann ich bei Freedom24 handeln?

Wie bei vielen anderen Neobrokern bist Du auch bei Freedom24 im Trading an die proprietäre Handelsplattform des Brokers gebunden. Software von Drittanbietern, wie sie die meisten Full-Service-Broker im Angebot haben, bietet Freedom24 nicht an.

Das muss nicht unbedingt ein Nachteil sein. Die Handelsplattform des Brokers schneidet in vielen unabhängigen Tests und Erfahrungsberichten gut ab. Sie lässt keine Funktionen vermissen, die du dir als Trader von einer professionellen Trading-Software wünscht.

Zudem hat Freedom24 auch eine App für den mobilen Handel im Programm. So kannst du jederzeit deine Orders auch bequem von unterwegs platzieren.

Eine große Besonderheit von Freedom24 ist das außergewöhnlich große Angebot an Handelsplätzen. Insgesamt bietet dir der Broker den Handel an 15 der wichtigsten Börsen Europas, Amerikas und Asiens an. Vor allem in den USA ist das Angebot mit der NYSE, der NASDAQ, der CME und der CBOE hervorragend. Im Gegensatz zum Trading-Angebot von Freedom24 bist du bei den meisten anderen Neobrokern gezwungen, deine Orders über einen bestimmten Handelsplatz abzuwickeln.

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Wie funktioniert die Kontoeröffnung bei Freedom24?

Die Eröffnung eines Handelskontos bei Freedom24 ist kinderleicht und innerhalb weniger Minuten abgeschlossen. Zu Beginn des Registrierungsprozesses musst du eine E-Mail-Adresse und ein Passwort angeben. Nach einem Klick auf den Bestätigungslink gibst du im nächsten Schritt deine Telefonnummer an und bestätigst diese.

Nachdem du angegeben hast, ob du eine natürliche oder juristische Person bist, musst du noch die Freedom24-App herunterladen, um den Registrierungsprozess fortzusetzen. Nun kannst du dich bereits erstmalig in deinem Freedom24-Konto einloggen.

Im Anschluss setzt du die Kontoeröffnung mit der Angabe einiger persönlicher Daten fort. Außerdem musst du als Nachweis deines Wohnsitzes einen Kontoauszug oder eine Versorgungsrechnung (Wasser, Gas, Strom) hochladen, auf dem dein vollständiger Name und deine Wohnadresse angegeben ist. Danach akzeptierst du alle Vertragsbedingungen des Brokers durch die Angabe deiner Telefonnummer.

Zur endgültigen Eröffnung deines Handelskontos bei Freedom24 musst du in einem letzten Schritt noch deine Identität verifizieren. Dies ist ein dreistufiger Prozess. Zuerst machst du ein Foto eines Ausweisdokuments, dann ein Selfie von deinem Gesicht und zuletzt ein Foto eines Adressnachweises. Alle drei Bilder lädst du im Anschluss hoch, sodass der Broker in der Lage ist, deine Identität zu überprüfen. Angabegemäß dauert dieser Prozess zwischen 2 und 15 Minuten.

Nach erfolgreicher Identitätsprüfung ist dein Freedom24-Konto eröffnet und du kannst direkt Geld darauf einzahlen und mit dem Handel von Wertpapieren beginnen.

Ein Punkt, den Du bei der Kontoeröffnung bei Freedom24 beachten solltest, ist das Fehlen eines Demokontos. Aber das ist bei den meisten Neobrokern auch so. Ein Nachteil muss das nicht sein. Viele Anleger lernen deutlich schneller, wenn sie direkt mit echten Marktbedingungen arbeiten. Andererseits hebt sich Freedom24 durch sein umfangreiches Produktspektrum deutlich von Neobrokern ab. Dank der klaren und intuitiven Benutzeroberfläche sowie der umfangreichen Schulungsmaterialien bist Du zudem bestens darauf vorbereitet, Deine Handelsstrategien in der realen Welt umzusetzen. Mit Freedom24 tauchst Du direkt in die vielfältigen Möglichkeiten des Tradings ein und kannst von Anfang an das volle Potenzial der Plattform nutzen.

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Wie sind die Kundenerfahrungen mit Freedom24?

Auf der populären Bewertungsplattform Trustpilot kommt Freedom24 derzeit auf eine Gesamtbewertung von 3,8 von 5 möglichen Sternen. Für einen Neubroker ist das eine recht akzeptable Bewertung. 72% aller Kunden bewerten die Leistung von Freedrom24 mit der Höchstnote 5. Vor allem der Support des Brokers wird von vielen Kunden als hilfreich, schnell und kompetent gelobt.

Einige wenige Nutzer haben gelegentlich über Herausforderungen bei der Kontoeröffnung oder über spezifische Gebühren wie Ein- und Auszahlungen berichtet. Es ist jedoch wichtig zu betonen, dass solche Erfahrungen individuell sind und stark von den persönlichen Erwartungen und der Nutzung abhängen. Freedom24 arbeitet kontinuierlich daran, seine Prozesse zu optimieren und das Nutzererlebnis weiter zu verbessern.

Gleichzeitig erhält Freedom24 in Tests von unabhängigen Finanz- und Verbraucherseiten durchweg hervorragende Bewertungen. Die überwältigende Mehrheit der Tester kommt zu sehr positiven Ergebnissen und spricht klare Empfehlungen für diesen Online-Brokers aus Zypern aus. Diese positiven Rückmeldungen unterstreichen die Qualität und Zuverlässigkeit der Plattform, was Freedom24 zu einer ausgezeichneten Wahl für Trader macht, die nach einem umfassenden und leistungsstarken Broker suchen.

Vor- und Nachteile von Freedom24

Vorteile:

• Außergewöhnlich breites Aktien- und ETF-Angebot
• Sehr großes Handelsspektrum an Derivaten
• Günstiger Handel bei niedrigen Stückzahlen
• Große Auswahl an internationalen Handelsplätzen
• Gute Qualität der Handelsplattform und App
• Hohe Verzinsung auf dem Tagesgeldkonto
• Keine Mindesteinzahlung
• Kundenservice in deutscher Sprache
• Mehrfache Regulierung, unter anderem in Deutschland

Nachteile:

• Keine Trading-Software von anderen Anbietern
• Gebührenmodell nur schwer mit anderen Brokern vergleichbar
• Keine Sparpläne für Aktien und ETFs im Angebot
• Teilweise Gebühren für Ein- und Auszahlungen
• Kein Demokonto verfügbar
• Kein telefonischer Support

Kerndaten

Fazit

Unter dem Strich ist Freedom24 vor allem für aktive Trader, die ein breites Angebot an Finanzprodukten und Handelsplätzen suchen, ein sehr geeigneter Broker. Mit über einer Million handelbarer Wertpapiere und 15 Handelsplätzen ist das Angebot des Neobrokers in diesen beiden Punkten eher mit dem eines Full-Service-Brokers vergleichbar.

Sehr positiv zu werten sind auch die vergleichsweise geringen Transaktionskosten bei Freedom24. Diese sind zwar nicht so niedrig wie bei vielen anderen Neobrokern, liegen allerdings deutlich unter dem Niveau der meisten Full-Service-Broker. Nicht zuletzt überzeugt auch das hohe Sicherheitsniveau und die gute Qualität des Kundenservices bei Freedom24.

Für Anleger, die lieber passiv über Sparpläne investieren, ist Freedom24 hingegen nicht der richtige Broker. Zudem finden Anleger, die weiterhin eine bekannte Trading-Software wie den MetaTrader nutzen wollen, kein entsprechendes Angebot beim Online-Broker. Und nicht zuletzt ist Freedom24 nicht der beste Broker für alle Trader, die mit der großen Auswahl an Aktien und Wertpapieren nichts anfangen können und für die die absolut niedrigsten Transaktionskosten ausschlaggebend sind.

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